Nous définissons ensemble au préalable vos objectifs et nous vérifions que les décisions prises sont, au fil du temps, toujours en adéquation avec le contexte réglementaire du moment mais également avec vos aspirations.
Parce que nous envisageons notre relation sur la durée, nous vous proposons de vous accompagner au cours des différentes étapes de votre vie.
Nous vous guidons et sélectionnons pour vous des solutions de placement finement étudiées afin de vous proposer celle qui sera la plus adaptée à vos attentes.
Afin de sécuriser nos préconisations, nous travaillons en toute transparence avec vos conseils habituels.
ALGP offre un service personnalisé adapté à toutes vos problématiques patrimoniales et d’investissement.
ALGP vous accompagne à chaque étape de votre projet : de l’analyse au suivi de la solution retenue.
Nous débutons toujours par une analyse précise de votre situation.
Quelle est votre situation ?
Quels sont vos besoins ?
Quels sont vos placements existants ?
Quels sont vos objectifs ?
Souhaitez-vous que votre épargne soit toujours disponible ?
Acceptez-vous de bloquer votre épargne ?
Quelle est votre sensibilité au risque ?
Après avoir pris en compte votre cahier des charges, vos objectifs et contraintes, nous vous remettons une analyse personnalisée et vous proposons une ou plusieurs solutions d’investissements pouvant répondre à vos critères.
En fonction de vos contraintes de liquidités, de disponibilités et en tenant compte des objectifs que vous souhaitez atteindre, nous définissons un cahier des charges personnalisé.
Sur cette base nous réalisons un appel d’offres auprès de nos fournisseurs, afin de trouver la solution la plus adaptée à votre situation
Nous réalisons tout au long de la détention de vos placements un suivi régulier afin de vérifier la bonne adéquation de vos placements avec vos objectifs et contraintes. Nous adaptons si besoin nos conseils et vos placements.
Le bilan patrimonial est un check-up complet qui vous donne une image fidèle de votre situation actuelle en intégrant toutes les dimensions de votre patrimoine aussi bien juridiques, que financières ou fiscales. Le bilan patrimonial permet de vous projeter dans l’avenir et de simuler différentes configurations patrimoniales. Il est bien souvent le point de départ de notre relation.
Nos préconisations patrimoniales reposent sur une expertise juridique et fiscale reconnue et déterminante pour des opérations comme la préparation de la transmission de votre patrimoine, la création de revenus complémentaires à long terme, l’impôt sur le revenu des personnes physiques, la fiscalité des plus-values ou encore la maîtrise de l’IFI.
Pour vous aider à orienter votre patrimoine afin de répondre aux objectifs préalablement définis ensemble, nous bâtissons ensemble une stratégie cohérente en tenant compte de votre situation personnelle, de vos différents placements immobiliers ou financiers. Notre vision est transversale car nous intégrons aussi bien votre structure familiale que les dimensions financières, juridiques et fiscales de votre patrimoine.
Nous privilégions une approche transversale en nous entourant par exemple de professionnels du droit (notaires, avocats ou fiscalistes) ou de banquiers. Cette méthode nous assure un haut niveau de maîtrise dans la mise en œuvre de nos préconisations.
Nous bâtissons ensemble une stratégie cohérente tenant compte de votre situation patrimoniale. Notre vision transversale nous permet de prendre en compte les enjeux patrimoniaux liés à votre structure familiale, financière, juridique et fiscale.
Nous vous proposons des solutions pour valoriser au mieux votre épargne sur différents supports financiers. Nous adaptons nos solutions à vos profils de risques. Nous sommes en mesure de vous proposer des solutions pour tous types de profil, du plus prudent au plus offensif, sur du court terme (12-24 mois), moyen terme (3 à 8 ans) ou long terme (8 ans et plus).
Nous sélectionnons aussi bien des solutions délivrant des revenus réguliers que des solutions de capitalisation c’est-à-dire accumulant les intérêts.
Si vous souhaitez placer votre argent dans un bien immobilier et que vous souhaitez en déléguer la gestion, nous pouvons vous accompagner dans la recherche de solutions de placements de type SCPI, OPCI, OPPCI, SCI, Nue Propriété.
Si vous disposez d’un capital ou d’une capacité d’épargne et que vous souhaitez vous générer des revenus immédiats ou futurs (complément de retraite,…) , nous pouvons vous proposer des solutions variées de type SCPI, SCI, FCPR, OPPCI, Obligations offrant de 5% à 7% de revenus.
Nous proposons différentes solutions de capitalisation vous permettant de valoriser votre épargne. Nous avons recours à des placements ouverts de type assurance vie, contrat de capitalisation, OPPCI, FPS mais également à des solutions fermées vous engageant à maintenir votre épargne sur une durée définie de type FPCI, FCPR. Nous proposons différents sous-jacents comme de l’immobilier sur différentes composantes (commerces, bureaux, hôtellerie, promotion immobilière…), des participations dans des entreprises de type ETI ou des Licornes Européennes, des obligations, des actions.
Notre rémunération se veut parfaitement claire et transparente.
Parce que notre métier est technique, dans le cas d’une mission de conseil patrimonial, nous facturons nos conseils sur la base d’un tarif Horaire fixe. Un devis vous sera proposé au préalable. Si celui-ci est accepté, la mission sera alors effectuée et livrée selon un calendrier déterminé en amont.
En cas d’intermédiation sur un placement, nous sommes rémunérés par nos partenaires qui nous rétrocèdent une partie de leur commission de gestion annuelle et tout ou partie des droits d’entrée.
Vous avez besoin d’un renseignement ? N’hésitez pas à nous contacter
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